Basic HTML Version
223
4
GENEL BİLGİLER
50
KURUMSAL YÖNETİM
67
FİNANSAL BİLGİLER
A&T BANK 2013 FAALİYET RAPORU
ARAP TÜRK BANKASI A.Ş.
31 ARALIK 2013 TARİHİ İTİBARIYLA
KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN
AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
VIII. KONSOLİDE LİKİDİTE RİSKİNE İLİŞKİN AÇIKLAMALAR
Ana Ortaklık Banka’nın mevcut likidite riskinin kaynağı ve alınması gereken tedbirlerin alınıp alınmadığı, Ana Ortaklık
Banka yönetim kurulunun acil likidite ihtiyacının karşılanabilmesi ve vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için
kullanılabilecek fon kaynaklarına getirdiği sınırlamalar
Risk yönetimi çalışmaları kapsamında Ana Ortaklık Banka’nın likidite riski analiz edilmektedir. Bu kapsamda, yaygın olarak kullanılan
rasyo analizleri ve vade dilimleri bazında likidite pozisyonu analizleri ile Ana Ortaklık Banka’nın likidite riski ölçülmektedir. Bankaların
likidite yeterliliğinin ölçülmesine ilişkin yönetmelik uyarınca BDDK’ya periyodik raporlama yapılmaktadır.
Ödemelerin, varlık ve yükümlülükler ile faiz oranlarının uyumu varsa mevcut uyumsuzluğun kârlılık üzerindeki
muhtemel etkisi
Ana Ortaklık Banka’nın likidite riskinin temel kaynağı uzun vadeli aktiflere karşın yurtdışından sağlanan fonların kısa vadede
yoğunlaşmasından kaynaklanmaktadır. Ancak, söz konusu fonlar kısa vadeli olmakla birlikte sürekli olarak yenilenme kabiliyetine sahip
fonlardır. Ana Ortaklık Banka için, ana ortağının sağlamış olduğu fon kaynaklarından dolayı acil likidite ihtiyacının karşılanabilmesi ve
vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için kullanılabilecek fon kaynakları konusunda herhangi bir sıkıntı söz konusu değildir.
Ana Ortaklık Banka’nın kısa ve uzun vadeli likidite ihtiyacının karşılandığı iç ve dış kaynaklar, kullanılmayan önemli
likidite kaynakları
Fonlama kaynakları içerisinde özkaynaklar önemli bir paya sahiptir. Ayrıca, Ana Ortaklık Banka yurtiçi para piyasalarından ve ana
ortağının sağlamış olduğu fon kaynaklarından fon sağlama imkanlarına sahiptir.
BDDK’nın 1 Kasım 2006 tarihinde bankaların likidite yeterliliğinin ölçülmesine dair yayınladığı yönetmelik uyarınca 1 Eylül 2007
tarihinden itibaren bankların haftalık ve aylık bazda yapacakları hesaplamalarda likidite oranının yabancı para aktif/pasiflerde basit
aritmetik ortalama ile yapılan hesaplamalarda en düşük %80, toplam aktif/pasiflerde en düşük %100 olması gerekmektedir. Ana
Ortaklık Banka’nın 31 Aralık 2013 tarihine kadar gerçekleşen likidite rasyoları aşağıdaki gibidir
Cari Dönem
Birinci Vade Dilimi (Haftalık)
İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP
YP+TP
YP
YP+TP
Ortalama
166
232
109
143
En Yüksek (%)
277
349
166
213
En Düşük (%)
97
151
81
101
Önceki Dönem
Birinci Vade Dilimi (Haftalık)
İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP
YP+TP
YP
YP+TP
Ortalama
157
235
112
148
En Yüksek (%)
275
402
187
265
En Düşük (%)
89
107
81
105
Bankanın nakit akışlarının miktar ve kaynaklarının değerlendirilmesi
Yukarıdaki maddelerde de açıklandığı üzere Banka nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit
mevcuduna ve nakit girişine sahiptir.